Introducción
Una persona insegura económicamente no es capaz de conseguir lo que desea con un paso no planificado y sin explotar los recursos que ya tiene. La financiación patrimonial se destaca como la herramienta más importante que debemos poseer en el camino hacia la solución de esta crisis. Esta forma sirve de vínculo entre las personas con altos ingresos y activos ya significativos y la liquidez necesaria para ampliar el patrimonio: el proceso abre el camino a las inversiones y proporciona más flexibilidad. Este es, por tanto, el objetivo de toda esta guía para el público en general, en la que aprenderán a aumentar eficazmente los ingresos mediante la financiación patrimonial para su beneficio en lugar de que sea una amenaza para lograr la independencia financiera.
Entender la financiación patrimonialLa financiación patrimonial es más que una facilidad crediticia, es un movimiento performativo en los modos financieros estratégicos. La posibilidad de presentar acciones, bonos y valores al prestatario como un instrumento de liquidez hace que la financiación patrimonial se centre en la posición del activo como herramienta para la negociación de la venta. En general, el deudor puede cubrir las facturas de emergencia, tener los pies sobre la tierra en la oportunidad de inversión más prometedora, así como mantenerse a la altura de los desafíos financieros sin un impacto negativo en los planes a largo plazo de acumulación de riqueza.
El arte del apalancamientoBeneficiarse de los recursos existentes implica un proceso que es al mismo tiempo la ciencia dura de la medición de la riqueza y el arte blando de medir el comercio, los activos y la gestión del riesgo. Los giros de capital, si se obtienen adecuadamente, se pueden emplear de manera eficaz para ampliar los campos de competencia y facilitar la rarefacción de los activos que, a su vez, se pueden desarrollar y utilizar para obtener la máxima ganancia. Los prestatarios pueden financiar sus necesidades con un préstamo utilizando los activos como capital marginal. Puede aplicarse para reducir el riesgo y lograr la estabilidad financiera.
Planificación y aprobacionesPara que el estado de situación patrimonial sea positivo, la inversión de capital debe administrarse de forma bien pensada. Para ello, se debe realizar una valoración de los activos teniendo en cuenta su liquidez y su rendimiento, con lo que las instituciones crediticias diseñarán un plan de financiación que describa las necesidades del prestatario. Los prestamistas, por otra parte, requieren un plan específico que muestre claramente cómo se utilizarán los fondos para mejorar la posición financiera del prestatario, reducir los riesgos y ayudar directa o indirectamente a la creación de riqueza. Cuanto más orientado a la estrategia esté un plan, más exitoso será y mejores y más flexibles serán los términos de pago.
Maximizar los beneficiosCuando se trata de financiación de riqueza, existen muchas ventajas, entre ellas, liquidez instantánea, preservación de activos personales, flexibilidad financiera y mucho más. Para aprovecharlo al máximo, se debe diseñar un plan para el uso del préstamo que realice un estudio de viabilidad para comprobar que todo el monto prestado genere algunos beneficios financieros concretos. Por ejemplo, la financiación de cursos de posgrado, la contención del riesgo y el dinero como una herramienta útil para proyectos de bienestar y desarrollo.
Evitar riesgosTodo producto financiero, en general, y la financiación de patrimonio, en particular, conlleva ciertos riesgos inherentes: desde la exposición al mercado de valores que en cualquier momento puede llevar al mercado de activos hasta los cambios en los tipos de interés que provocan los costes de endeudamiento. La gestión de riesgos incluye la evaluación continua de los mercados, la diversificación de la cartera y la naturaleza de los contratos de financiación en todo momento. Los prestamistas están obligados en todo momento a estar preparados para elaborar planes de contingencia fiables, hacer frente a situaciones de riesgo con el fin de optimizar el endeudamiento, encaminado a la consecución de los objetivos financieros, las líneas de crédito y la inversión.
Asesores financierosEn definitiva, los asesores financieros nos dan una clave para obtener los beneficios financieros del crédito. Tienen la capacidad de tomar decisiones importantes, como analizar el mercado, planificar las finanzas y abordar los recortes. Esto significa que los asesores emiten recomendaciones, ofrecen las mejores condiciones y acuerdos de préstamo, ayudan a optimizar el préstamo para cumplir con los objetivos financieros de los clientes, su tolerancia al riesgo, sus metas y sus aspiraciones. No solo dan consejos financieros que son esenciales para la prosperidad económica, sino que también elaboran una estrategia de financiación de la riqueza que ayudará a lograr la independencia financiera.
Conclusión
Si tenemos un conocimiento profundo y estamos familiarizados con nuestros métodos financieros, la financiación patrimonial puede ser una herramienta de diseño precisa y ayudarnos a lograr el éxito o la libertad financiera. Ofrece liquidez, flexibilidad y diferentes modos de pasar obligaciones financieras, aprovechar las oportunidades de los mercados emergentes y canalizar los recursos en la dirección más eficaz. Pero hay que tener en cuenta que todo esto solo se puede lograr si se realiza una planificación adecuada, se gestionan adecuadamente los riesgos y se toman decisiones oportunas. La financiación patrimonial, por tanto, es una herramienta vital en el kit financiero: es en realidad una forma fácil de salir del bucle de la dependencia de los demás, de modo que puedan estar en posición de contar una historia de éxito financiero, protección y autosuficiencia.